投資信託を選ぶとき、種類が多くて迷ってしまうことはありませんか？たとえば、手数料が安いものや人気が高いものなど、選ぶ基準はさまざまです。ここでは、「信託報酬」「純資産」「運用歴」の3つのポイントを中心に、初心者でも簡単に理解できるように解説します。
信託報酬とは？
まず確認したいのが「信託報酬」です。これは、投資信託を運用している会社に支払う手数料のことです。この手数料は毎日少しずつ引かれるため、運用結果に大きく影響します。
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手数料は低いほうがお得
手数料が高いと、その分だけ利益が減ってしまいます。長く投資するなら、手数料が低いものを選ぶのがおすすめです。 -
種類によって手数料が違う
「インデックス型」は手数料が低め、「アクティブ型」は高めのことが多いです。それぞれの特徴を考えて選びましょう。
純資産の大きさが大事
次に見るべきは「純資産の額」です。これは投資信託がどのくらいの規模で運用されているかを表します。
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大きい方が安心
純資産が多いと、運用が安定しやすくなります。少ない場合は、運用が止まってしまったり、信託報酬が割高になることがあります。また、資金が不足して投資先の選択肢が限られる場合もあり、パフォーマンスが悪化するリスクがあります。 -
どのくらいが目安？
少なくとも数十億円以上の純資産があるものを選ぶと安心です。
運用歴が長いと安心
「運用歴」が長い投資信託は、それだけ信頼できることが多いです。過去の実績を見ることで、その投資信託がどんな結果を出してきたかがわかります。
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実績が豊富だと選びやすい
長く運用されているものは、いろいろな経済状況を経験してきています。安定した結果を出しているものを選びましょう。 -
短期間の成績だけで判断しない
短い期間で大きな利益を出しているものにはリスクが隠れている場合もあります。例えば、一時的な市場のブームに乗っただけで、長期的には成績が悪化することがあります。また、リスクの高い資産に集中投資しているケースもあり、市場が不安定になると大きな損失を被る可能性があります。長い目で見て選ぶことが大切です。
テーマ型の投資信託もチェック！
特定のテーマに特化した投資信託も人気です。例えば、AIや再生可能エネルギーといった成長が期待される分野に投資するものがあります。ほかにも、ヘルスケアやクリーンテクノロジー、ESG（環境・社会・ガバナンス）に特化した商品も注目されています。これらは特定の市場や技術に集中して投資するため、将来のトレンドを捉えたい人に適しています。
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テーマ型の良さ
将来性のある分野に集中投資することで、大きな利益を期待できます。 -
リスクも知っておこう
特定の分野に集中する分、値動きが大きくなることがあります。他の投資と組み合わせて分散するのが安心です。
定期的に見直すことが大切
一度選んだ投資信託も、ずっとそのままでいいとは限りません。市場の動きや商品のパフォーマンスをチェックして、必要に応じて見直しましょう。
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成績を定期的に確認する
運用成績が悪くなったら、その原因を調べて他の商品に切り替えることも考えましょう。 -
分散投資を心がける
一つの商品だけに頼るのではなく、国内株式、外国株式、債券、リート（不動産投資信託）など、異なる種類の商品に分けて投資することでリスクを減らせます。また、同じ種類の投資信託でも、異なる運用会社やテーマの商品を選ぶことでさらに分散効果が高まります。
まとめ
投資信託を選ぶときは、「信託報酬」「純資産」「運用歴」の3つをしっかりチェックすることが大切です。さらに、自分の目標やリスクに合わせて選びましょう。投資は長い目で見ることが成功の秘訣です。
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