「株式投資は怖いけど、定期預金の金利じゃ物足りない…」 「毎月安定した収入が欲しいけど、リスクは抑えたい…」 「退職後の資産運用で、値動きの激しい投資は避けたい…」
そんな方におすすめなのが、今回ご紹介する「LQD」です。
このETF（上場投資信託）は、米国の優良企業が発行する社債にまとめて投資できる商品で、年5%前後の安定した利回りを狙えます。特に以下のような方には最適な投資先と言えるでしょう：
✅ 投資初心者：いきなり株式は怖いが、資産運用は始めたい
✅ 安定重視の投資家：大きなリターンより確実性を求める
✅ 定年退職者・シニア層：年金の補完として毎月収入が欲しい
✅ サラリーマン：忙しくて個別株の分析時間がない
✅ 主婦・主夫：家計の足しになる安定収入を確保したい
株式投資のようなハイリスク・ハイリターンではなく、「企業にお金を貸して利息をもらう」感覚で資産を増やしていけるのが魅力。まずは証券口座を開設して、安定収入の基盤作りから始めてみませんか？下のバナーをクリックして、無料で証券口座の解説が可能です。
📊 この記事で分かること
・LQDの基本情報と仕組み
・投資メリット・デメリット
・最新のパフォーマンス動向
・初心者が注意すべきポイント
LQDとは？｜「企業への貸し付け」で安定収入を狙うETF
LQD（iShares iBoxx米ドル建て投資適格社債ETF） は、世界最大の資産運用会社ブラックロックが提供するETFです。
簡単に言うと、米国の信用力が高い企業約2,900社にお金を貸して、毎月利息をもらえる商品です。個人では到底買えない数千もの社債に、わずか数万円から分散投資できるのが最大の特徴。
アメリカの優良企業に自分のお金を貸して、利息もらおうぜってこと
基本スペック一覧表
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 正式名称 | iShares iBoxx米ドル建て投資適格社債ETF |
| ティッカー | LQD |
| 純資産総額 | 約3〜4兆円（300億USD） |
| 経費率 | 0.14%（年率） |
| 設定日 | 2002年7月22日 |
| 分配頻度 | 毎月 |
| 分配金利回り | 約4.43% ※2015年8月6日 現在 |
| 保有銘柄数 | 約2,900銘柄 |
なぜ今LQDが注目されるのか？｜3つの投資メリット
高水準のインカム収入
現在のLQDの利回りは約4〜5%と、日本の定期預金（0.01%程度）とは比較にならない高水準です。しかも毎月分配金が支払われるため、定期的なお小遣いのような感覚で収益を実感できます。
例えば100万円投資した場合、年間4〜5万円の分配金が期待でき、これを12回に分けて受け取れる計算です。
過去5年間の分配利回りを見てもおいしい水準
株式より安定した値動き
LQDの価格変動（3年標準偏差：約10〜11%）は、株式ETF（同15〜20%以上）より小さく抑えられています。
実際に過去の金融危機を振り返ると：
- リーマンショック（2008年）: LQDは最大15%下落（株式は50%以上暴落）
- コロナショック（2020年）: 一時的な下落後、年末にはプラスリターンを確保
このように「株式ほど激しく動かない」特性が、ポートフォリオ全体の安定化に貢献します。
究極の分散投資効果
LQD1本で約2,900もの企業に分散投資でき、業種構成も以下のようにバランスが取れています：
- 金融セクター: 25%（JPモルガン、バンク・オブ・アメリカ等）
- 生活必需品・ヘルスケア: 15〜20%（ユナイテッドヘルス等）
- テクノロジー: 10%強（オラクル等）
- 通信: 10%弱（ベライゾン、コムキャスト等）
- エネルギー: 8〜9%
仮に1社が倒産しても、全体への影響は0.0数%程度。これぞ分散投資の威力です。
知っておくべきリスク・デメリット
安定している分、注意点もあります：
金利上昇時の価格下落リスク
債券価格は金利とシーソーの関係。金利が1%上がると、LQDは約8%下落する可能性があります。
実際に2022年は、米国の急激な利上げでLQDも年間約-18%の大幅下落を経験しました。ただしこれは数十年ぶりの異例の事態でした。
為替リスク（円建て投資家の場合）
LQDは米ドル建てのため、円高になると評価額が目減りします。逆に円安なら為替差益も期待できますが、この点は理解しておきましょう。
株式ほどのリターンは期待できない
LQDの設定来リターン（年率約4.6%）は、同期間のS&P500（年率約11%）に大きく劣ります。大きな資産成長より安定性を重視する商品です。
ただし、現在は米国金利下げ待ち状態。トランプ大統領も強く支持。
→ 価格が大きく下がることはないのでは、と妄想中。
最新パフォーマンス｜2025年の投資環境
直近の動向
- 2022年: -17.9%（債券の冬と呼ばれた厳しい年）
- 2023年: +9.4%（金利上昇一服で回復）
- 2024年: 概ね横ばい〜小幅プラス
現在の基準価格は110ドル前後で推移。債券利回りが5〜6%台という高水準に達しており、
「仕込み時」と見る専門家も多くいます。
筆者は打診買い。利回りの水準と為替を見ながら買い増し予定。
検討結果、ポートフォリオに米国社債 $LQD を入れていくことにしたよ。
利回り 4.4% と今後米国の金利低下時の価格上昇を期待。まだまだ買い増してみる。#米国社債 #米国株 pic.twitter.com/mYtF1U1sYe— 検討氏@🔰初心者向け資産運用ナビ (@kam1ya1) July 30, 2025
将来見通し
多くのアナリストが「長期的には魅力的、短期的には上下動に注意」との見方。現在の利回り水準はリーマンショック後最高水準のため、長期投資の観点では以前より魅力が増していると言えるでしょう。
初心者が押さえるべき3つのポイント
「債券＝絶対安全」ではない
価格が変動する金融商品である点を理解し、元本割れの可能性もあることを認識しましょう。
ポートフォリオのバランスを考える
LQDだけでなく、株式や現金とのバランスを取ることが重要。債券割合を増やせば安定するが、リターンも抑えられます。
長期保有が基本
短期売買より、腰を据えて長期保有し、毎月の分配金を再投資して複利効果を狙う戦略が有効です。
実際に投資するには？｜証券口座開設から始めよう
LQDに投資するには、まず証券会社での口座開設が必要です。主要ネット証券（SBI証券、楽天証券等）では：
- 買付手数料優遇あり
- 定期積立投資対応
- NISA口座利用可能（分配金の国内課税が非課税）
1. ネット証券で口座開設
2. まずは10万円程度の少額から開始
3. 毎月定額積立で慣れる
4. 慣れてきたら投資額を調整
まとめ｜安定投資の第一歩として
LQDは「安定収入・低ボラティリティ・分散投資」を求める投資家にとって魅力的な選択肢です。
年5%前後の利回りを毎月受け取りながら、株式より安定した資産運用ができる点は大きなメリット。ただし金利・信用・為替リスクもあるため、ポートフォリオの一部として活用するのが賢明です。
投資初心者の方は、まず証券口座を開設して少額から始めてみてください。マーケット環境の変化を体感しながら、徐々に知見を深めていけば、安定した資産形成の基盤が築けるはずです。
本記事は情報提供を目的とし、投資勧誘ではありません。投資判断は自己責任でお願いいたします。過去の実績は将来の成果を保証するものではありません。
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